За год банки РФ зафиксировали пресечение сомнительных операций на сумму около 300 млрд рублей, отмечает Росфинмониторинг. В числе примеров — крупные наличные пополнения и переводы за границу, которые могли подпадать под рискованные сценарии. При этом доля жалоб на такие операции меньше 1%.
В 2025 году российские банки прекратили сомнительные операции на примерно 300 млрд руб., сообщает Герман Негляд во время ПМЮФ. Общий объем обжалований по данным операциям составляет менее 1%. Примеры подозрительных действий включают крупные наличные пополнения и последующие переводы за границу, а также частые пополнения до 100 тыс. руб. с последующим…
В 2025 году российские банки зафиксировали значительное снижение риска сомнительных транзакций, остановив примерно 300 миллиардов рублей подозрительных операций. Эту цифру озвучил Герман Негляд, статс-секретарь — замдиректора Росфинмониторинга, во время выступления на Петербургском международном юридическом форуме. В то же время чиновник подчеркнул, что бывают ложные сработки механизмов мониторинга, но доля таких случаев остается незначительной.
Эксперты отмечают, что банки уделяют особое внимание структурам перевода средств: примеры включают пополнения лицевых счетов наличными на крупные суммы, если доля таких поступлений выше порога и затем часть средств отправляется за границу в течение короткого периода. Также повышенная настороженность касается частых пополнений до 100 тысяч рублей, если они повторяются порядка десяти раз в месяц и затем средства уходят за пределы страны. Важной гранью контроля остаются переводы на крупные суммы без открытия расчетного счета в течение месяца.
Эти меры направлены на защиту средств граждан и поддержание прозрачности финансовых операций. Росфинмониторинг подчеркивает, что общий процент оспариваемых операций невысокий, что свидетельствует о работе механизмов проверки и своевременном выявлении подозрительных схем.
Не подтверждено: 5.
-
Не подтверждено
Общая сумма пресечённых сомнительных финансовых операций российскими банками за 2025 год составила около 300 миллиардов рублей.
-
Не подтверждено
Негляд заявил на ПМЮФ, что общий объем обжалований по этим операциям составляет менее 1%.
-
Не подтверждено
Определённые суммы пополнений и переводов, которые могут быть расценены как сомнительные операции (например, 5 млн рублей наличными за 30 дней), приводят к возможному признанию транзакции сомнительной.
-
Не подтверждено
В 2025 году в силу изменений в законодательстве вступили требования блокировать переводы на счета дропперов и усилили обмен данными между ведомствами.
-
Не подтверждено
Замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд сказал, что банки предотвратили вывод средств на сумму более 300 миллиардов рублей в 2025 году.
